Arizona tiene la tercera tasa más alta de ejecuciones hipotecarias en los EE.UU. por lo que muchos propietarios de Gilbert siguen estando en peligro y se enfrentan al riesgo de perder su residencia familiar. Casi uno de cada doscientos hogares en Arizona estará sujeto a las solicitudes de ejecución hipotecaria durante 2011 a la tasa actual de ejecución hipotecaria en el estado. La pérdida de la vivienda familiar puede ser extremadamente traumática. Muchas veces, los propietarios han pagado durante años en su casa, pero cuando los tanques del mercado inmobiliario, su inversión ahora está al revés. Cuando un residente Gilbert pierde su casa a la ejecución hipotecaria, mientras que el mercado inmobiliario está abajo, puede significar que los años de inversión se desperdician sin retorno de su inversión. Esta pérdida financiera se ve agravada por la consecuencia emocional de perder la casa donde la familia se crió. Nuestros abogados de Bancarrota del Capítulo 13 de Gilbert pueden ser capaces de encontrar una solución a sus problemas.
Aunque usted puede ser de muchos meses de atraso en su hipoteca de la casa, todavía puede haber una manera de proteger y salvar su casa a través de una bancarrota del capítulo 13. El bien considerado Gilbert Bancarrota firma de abogados Stone Rose Law ha ayudado a muchas familias como usted en Gilbert proteger su residencia familiar. Sabemos lo que significa la casa de su familia a los miembros de su hogar, tanto financiera como emocionalmente y utilizaremos nuestra habilidad, experiencia y conocimientos para proteger lo que han trabajado tan duro para adquirir.
Una bancarrota del capítulo 13 se compone de un gran número de documentos que no están escritos en claro fácil de entender Inglés. Es casi inaudito que un no abogado puede preparar y presentar una bancarrota del capítulo 13 y obtener con éxito una descarga del capítulo 13. El proceso del Capítulo 13 es simplemente demasiado complicado para alguien que no está en la corte de bancarrota sobre una base diaria. Podemos ayudarle a diseñar un plan de bancarrota del capítulo 13 que sea aceptable para el administrador de bancarrota que también tendrá sentido económico dados sus objetivos y metas financieras.
El proceso de Bancarrota del Capítulo 13 difiere de una Bancarrota del Capítulo 7 Gilbert porque usted no obtiene simplemente una descarga o terminación de sus compromisos financieros no garantizados del Capítulo 7. Un Capítulo 13 requiere el desarrollo de un plan de pago de bancarrota que va a utilizar para hacer los pagos a través del Síndico de la Quiebra por un período de tiempo de 3 o 5 años. El pago del plan debe cumplir con criterios específicos que dicta cómo los tipos particulares de la deuda son tratados y la cantidad de su pago del plan que debe ser asignado a cada tipo de deuda.
Esencialmente, usted debe pagar todas las cantidades de las deudas garantizadas, así como el saldo total de algunas deudas no garantizadas que tienen prioridad. Estas deudas no garantizadas que deben ser completamente satisfechas en su plan de bancarrota incluyen obligaciones de manutención familiar ordenadas en un divorcio o procedimiento de custodia de los hijos, obligaciones de nómina incumplidas hacia los empleados y ciertos tipos de obligaciones tributarias. El pago mensual del plan también puede tener que incluir una parte que se pagará a otros acreedores no garantizados.
Un Capítulo 13 es como un Capítulo 7 en el sentido de que usted recibirá una descarga una vez que haya cumplido con los términos del plan del Capítulo 13. Todos los pagos del plan deben hacerse. Todos los pagos del plan deben ser hechos, lo que significa que usted ha pagado todas las cantidades vencidas de su hipoteca que se debían en el momento de presentar el Capítulo 13. Lo mismo debe hacerse con cualquier cantidad vencida en las obligaciones garantizadas por vehículos si usted mantiene cualquier vehículo de motor financiado. Lo mismo debe hacerse con cualquier cantidad vencida sobre obligaciones garantizadas por vehículos si usted mantuvo algún vehículo automotor financiado. Las cantidades que usted debía en deudas no garantizadas que son tratadas como una prioridad más alta también serán satisfechas una vez que todos los pagos del plan hayan sido hechos. Una vez que su plan del Capitulo 13 haya sido completamente cumplido, usted recibira una descarga para que no tenga que pagar ningun balance restante en sus otras obligaciones financieras no garantizadas como balances de tarjetas de credito. Esto significa que usted tendrá mucho menos deuda total por lo que mantener su hipoteca al día una vez que haya completado su plan del Capítulo 13 debería ser mucho más fácil.
En Stone Rose Law, no hay nada que sea más satisfactorio para nosotros que ver a las personas que vinieron a nosotros en el borde de una venta de ejecución hipotecaria completar su plan del Capítulo 13. Reconocemos la importancia de la casa de uno a su futuro financiero y reconocer que muchos de nuestros antiguos clientes han cambiado sus vidas financieras en torno a la preservación de su residencia y el uso del proceso de bancarrota del capítulo 13. Incluso si usted es meses o incluso años de retraso en su casa, podemos ser capaces de ayudarle a luchar para preservar este activo familiar más fundamental. Stone Rose Law se compromete a ayudar a los residentes de Gilbert a salvar sus hogares de la ejecución hipotecaria y reconstruir sus vidas económicas, así que contáctenos hoy al (480) 739-2448.
