A veces, la gente utiliza la quiebra para aprovecharse de sus acreedores. Cuando esto ocurre, existen leyes federales sobre quiebra que castigan el fraude en la quiebra como delito civil o como delito federal grave.
En este post, repasamos el Código de Quiebras de EE.UU. para identificar las leyes que regulan el fraude concursal, incluyendo:
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Los acreedores pueden acusarle de fraude en relación con la quiebra por varias razones. Algunas situaciones comunes en las que un deudor puede alegar fraude en relación con la quiebra son:
El fraude en la quiebra puede ocurrir antes de que usted se declare en quiebra. Ciertos actos previos a la solicitud pueden considerarse fraude concursal por su propia naturaleza, como:
Como veremos con más detalle a continuación, en ocasiones los deudores pueden incurrir en conductas durante el proceso concursal que pueden constituir actos fraudulentos. Ejemplos comunes de este tipo de actividades son:
Las leyes federales definen lo que constituye fraude en la quiebra. Las dos leyes federales más relevantes en materia de fraude concursal son:
Estas no son las únicas leyes que prohíben utilizar la quiebra para aprovecharse de otros, pero se aplican a los tipos más comunes de situaciones de fraude en la quiebra.
Este estatuto identifica varios tipos de actividades fraudulentas que pueden ocurrir durante el proceso de quiebra. Algunas de estas actividades fraudulentas se producen antes de presentar la solicitud de quiebra, y otras después de hacerlo.
Como norma general, cuando solicite la declaración de quiebra, deberá revelar todos los bienes que le pertenezcan a usted y a su cónyuge (si procede). Esto también incluye su negocio y los activos en poder de su negocio... Ocultar bienes a sabiendas y de forma fraudulenta para mantenerlos fuera de la masa de la quiebra es fraude concursal.
La forma más frecuente de fraude concursal es cuando una persona que se declara en quiebra intenta ocultar activos. Alrededor del 70% de todos los casos de fraude concursal implican ocultación de activos.
Algunos ejemplos habituales de ocultación de activos son
Usted está obligado a ser veraz en sus declaraciones escritas y orales ante el tribunal de quiebras y el síndico de la quiebra. Si a sabiendas proporciona información falsa en su petición de quiebra u otra presentación ante el tribunal, se trata de una forma de comportamiento fraudulento.
Esto es similar a hacer un juramento o una cuenta falsa. Si realiza una declaración falsa o facilita un certificado, verificación o declaración falsos bajo pena de perjurio, se trata de una actividad fraudulenta.
Si una empresa es el deudor de la quiebra, entonces cualquier persona que tome bienes u otros activos de la empresa para uso personal mientras actúa como agente o funcionario de la empresa comete fraude en la quiebra. La malversación es una forma de este tipo de fraude.
La mayoría de las formas de fraude concursal son aquellas en las que incurre el deudor. Una excepción es que una reclamación de prueba falsa que un acreedor presenta ante el tribunal es una forma de fraude por parte del acreedor.
Ofrecer, solicitar, pagar o recibir a sabiendas y de forma fraudulenta cualquier tipo de compensación a cambio de intentar influir en un procedimiento de quiebra constituye fraude concursal.
Un ejemplo de este tipo de actividad incluye ofrecer una compensación a los acreedores individuales a cambio de aprobar el plan de reorganización del deudor o el plan de pago de la deuda. Otro ejemplo es intentar sobornar al administrador concursal o a cualquier otro funcionario del tribunal de quiebras.
Los deudores particulares y empresas que ocultan información relativa a los bienes o asuntos financieros del deudor tras la declaración de quiebra cometen fraude concursal.
Una persona que recibe bienes después de que el deudor se haya declarado en quiebra comete fraude concursal. Esto incluye a cualquiera que reciba una transferencia de bienes pertenecientes a la masa de la quiebra.
Falsificar, ocultar, destruir, mutilar o manipular a sabiendas registros como documentos, libros de contabilidad y libros, papeles y otros registros relacionados con el deudor después de declararse en quiebra es un tipo de actividad fraudulenta.
El concepto jurídico de "fraude" incluye la realización a sabiendas de declaraciones falsas u otras tergiversaciones a otra persona para perjudicarla en una transacción o procedimiento. Como hemos visto anteriormente, el 18 U.S.C. 152 identifica varios tipos de actos y omisiones fraudulentos.
18 U.S.C. 157 incluye tres tipos más amplios de actividades fraudulentas. Se trata de idear un "plan o artificio" para defraudar y ejecutar ese plan o artificio o intentar hacerlo.
Estas actividades incluyen:
En otras palabras, el 18 U.S.C. 157 declara ilegal utilizar el propio proceso de quiebra para realizar actividades fraudulentas, del mismo modo que otras leyes federales declaran ilegal utilizar el correo, el teléfono o los medios de comunicación en línea de Estados Unidos para cometer fraude.
Algunos ejemplos específicos de fraude en la quiebra en virtud de este estatuto incluyen:
Las infracciones de los artículos 18 U.S.C. 152 o 157 pueden acarrear una pena de prisión federal de hasta cinco años, una multa de hasta 250.000 dólares, o ambas cosas.
La gravedad de las penas depende en parte de la naturaleza subyacente de una condena por fraude concursal, concretamente si es civil o penal.
La principal diferencia entre el fraude de quiebra penal y civil es la intención del comportamiento del deudor. Cuanto más conscientes e intencionados sean los actos, más probable será que la fiscalía solicite una condena penal.
Los casos civiles suelen surgir cuando un acreedor presenta una demanda en relación con una deuda concreta. Es más probable que surjan en el contexto de supuestas infracciones del 18 U.S.C. 152.
Una condena en una causa civil puede dar lugar a sanciones impuestas por el tribunal, entre las que se incluyen:
Las infracciones del 18 U.S.C. 157, que implican esquemas o artificios destinados a engañar a múltiples acreedores o a abusar del proceso de quiebra en general, tienen más probabilidades de dar lugar a investigaciones y condenas penales por fraude.
Algunos ejemplos de actividades fraudulentas que pueden desencadenar una investigación penal por fraude son:
Los casos de fraude penal en la quiebra suelen implicar presuntas infracciones de otras leyes, como fraude fiscal, fraude postal o electrónico, blanqueo de dinero, fraude hipotecario, fraude bancario, malversación o usurpación de identidad.
La Oficina Federal de Investigación (FBI) es el principal organismo de investigación de los casos de fraude en quiebra, aunque a menudo colabora con otros organismos federales, como el Servicio de Impuestos Internos, en sus investigaciones.
Además de las leyes 18 U.S.C. 152 y 157, otras leyes federales prohíben abusar del sistema de quiebra sin intención fraudulenta. Dependiendo de la naturaleza subyacente de la actividad fraudulenta en relación con una quiebra, puede ser posible violar una o más de estas otras leyes.
Entre los ejemplos de actos ilícitos que pueden producirse en relación con un proceso por fraude concursal figuran los siguientes:
Sus defensas contra acusaciones o cargos de fraude en la quiebra tienen múltiples capas, empezando por sus actividades antes de presentar una petición de quiebra.
Por ejemplo, si no está seguro de su capacidad para devolver una deuda, es una buena idea no contraerla en primer lugar, no sea que un acreedor decida creer que nunca tuvo intención de devolverla.
Del mismo modo, si prevé la necesidad de solicitar la protección de la quiebra, debe resistir la tentación de mantener selectivamente los activos fuera de la petición de quiebra con la esperanza de que el administrador de la quiebra o sus acreedores no se den cuenta.
Enumere todos sus acreedores en la petición de quiebra, incluidos los que tiene intención de reembolsar fuera de la quiebra o después de la exoneración.
El fraude penal requiere probar la intención. Actuar de buena fe ayuda a demostrar que usted no tenía la intención necesaria de defraudar a sabiendas a sus acreedores para engañar al administrador concursal o al juez.
Si comete un error o una omisión involuntaria al preparar su petición, corríjalo lo antes posible.
Contrate a un abogado experto en quiebras para que le ayude a preparar su petición de quiebra y la documentación de apoyo. Esto puede ayudarle a evitar cometer errores en la preparación que un acreedor podría interpretar como actividad fraudulenta.
Su abogado especializado en quiebras puede ayudarle a:
Para evitar la sospecha de fraude, un abogado especializado en quiebras de Stone Rose Law puede ayudarle con su solicitud y asegurarse de que cumple todos los requisitos para declararse en quiebra.
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