Los problemas económicos suelen ser la causa tanto de la quiebra como del divorcio. Si estás planteándote acogerte a la protección de la quiebra ahora que tu relación matrimonial está llegando a su fin, quizá te preguntes si debes esperar a que se haya formalizado el divorcio antes de presentar tu solicitud de quiebra en virtud del Capítulo 7 o del Capítulo 13.
Como veremos, no hay una respuesta sencilla a esta pregunta. La mejor opción para ti a la hora de plantearte el divorcio en el contexto del proceso de quiebra depende de múltiples factores que se entrecruzan de diferentes maneras en función de tu situación particular, en la que pueden influir factores como:
En este artículo, nuestros abogados especialistas en quiebras de Stone Rose Law analizan algunos de los aspectos importantes que debes tener en cuenta a la hora de decidir si debes declararte en quiebra antes o después del divorcio, y cómo ese momento puede afectar a tus deudas, a tus bienes y a tu elegibilidad para acogerse a la quiebra del Capítulo 7 o del Capítulo 13.
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Si aún no has finalizado el proceso de divorcio, en algunas situaciones, declararse en quiebra antes de que eso ocurra puede tener ventajas.
Las parejas que se divorcian suelen presentar la demanda de divorcio de forma conjunta. Hay varias razones para ello:
En definitiva, si tú y tu cónyuge podéis llegar a un acuerdo, tenéis pocos bienes no exentos y vuestro objetivo es eliminar rápidamente grandes cantidades de deuda no garantizada, entonces declararse en quiebra antes del divorcio puede resultaros beneficioso.
Declararse en quiebra junto con tu cónyuge antes de divorciarse es la mejor opción en los divorcios amistosos, ya que requiere la cooperación tanto tuya como de tu cónyuge. Resulta menos práctico en los divorcios litigiosos o muy conflictivos.
La suspensión automática impide que el tribunal de divorcio proceda a la partición de los bienes que forman parte de la masa de la quiebra, a menos que el tribunal de quiebras conceda una exención de dicha suspensión.
El efecto de la suspensión automática en este caso es que lo que quizá hubieras imaginado que sería un divorcio rápido y sencillo puede retrasarse hasta que finalice el proceso de quiebra. Puedes solicitar al tribunal de quiebras que te conceda una exención de la suspensión automática, pero no hay garantía de que así lo haga.
Antes de tu divorcio, el administrador concursal puede controlar y, en el Capítulo 7, liquidar cualquiera de tus bienes gananciales no exentos. Esto puede anular cualquier acuerdo negociado con tu cónyuge.
Dado que Arizona es un estado en el que rige el régimen de bienes gananciales, declararse en quiebra mientras se está casado puede hacer que todos los bienes gananciales, incluida la parte que corresponde al cónyuge que no se ha declarado en quiebra, pasen a formar parte de la masa de la quiebra. Incluso si eres el único que se declara en quiebra, los acreedores comunes podrían reclamar posteriormente a tu cónyuge una vez finalizado el proceso de quiebra.
El administrador concursal o los acreedores pueden impugnar, por considerarlas evitables o indebidas, las transferencias de bienes, los acuerdos o los pagos de compensación realizados en un plazo cercano a la declaración de quiebra. Las transferencias relacionadas con el divorcio realizadas poco antes de la presentación de la solicitud pueden ser objeto de revisión y, en casos concretos, anuladas, si constituyen transferencias preferenciales o fraudulentas según la legislación concursal.
Una quiebra conjunta requiere una cooperación plena, la divulgación compartida de información y una toma de decisiones coordinada entre usted y su cónyuge. En un matrimonio muy conflictivo o que se está deteriorando rápidamente, esta cooperación puede romperse.
En este mismo sentido, si te acojes al Capítulo 13 de la ley de quiebras, es posible que tú y tu cónyuge quedéis vinculados económicamente durante los tres a cinco años que dura el plan de pago de la deuda. Esto puede resultar inviable si tu divorcio se convierte en un proceso conflictivo. El impago por tu parte o por parte de tu cónyuge puede poner en peligro todo el plan. Si te representa un abogado, esto podría incluso dar lugar a la retirada del caso.
Sí. Se puede solicitar la quiebra durante un divorcio, y mucha gente lo hace, pero rara vez es la opción más conveniente para ninguna de las dos partes. La suspensión automática que entra en vigor al presentar la solicitud de quiebra impedirá que el tribunal de divorcio proceda a la división de los bienes que formen parte de la masa de la quiebra.
El proceso de divorcio puede seguir adelante en lo que respecta a cuestiones como la custodia de los hijos, la pensión alimenticia y la disolución del matrimonio. No obstante, la división de bienes y deudas suele tener que esperar hasta que se resuelva el procedimiento de quiebra o hasta que el tribunal de quiebras conceda una exención de la suspensión.
En la mayoría de los casos, la cuestión práctica no es si se puede solicitar la quiebra durante un divorcio, sino si se debe hacer. En los siguientes apartados se analizan las ventajas e inconvenientes de presentar la solicitud de quiebra antes, durante o después del divorcio.
Al igual que ocurre con la declaración de quiebra antes de divorciarse, esperar hasta que el proceso de divorcio haya concluido también puede ofrecer varias ventajas.
Sobre todo si tu divorcio es conflictivo, esperar a que haya concluido significa que no tendrás que tomar ninguna decisión financiera conjunta sobre tu quiebra ni compartir ninguna información financiera con tu excónyuge. Esto puede hacer que una quiebra del Capítulo 13 resulte más atractiva.
Dado que las consecuencias de un divorcio pueden suponer que tus ingresos sean ahora inferiores a los que tenías cuando estabas casado, esto podría ayudarte a cumplir los requisitos para acogerte a la quiebra del Capítulo 7, si antes no era una opción para ti.
Esta es una de las razones más importantes para plantearse detenidamente el momento adecuado. Cada cónyuge puede cumplir los requisitos para acogerse al Capítulo 7 por separado, en función de sus ingresos individuales, incluso cuando los ingresos conjuntos del hogar sean demasiado elevados para poder acogerse a él de forma conjunta.
Si presentar la solicitud de forma conjunta os obligara a ambos a someteros a un plan de pago de entre 3 y 5 años en virtud del Capítulo 13 al que no queréis quedar sujetos, esperar hasta después del divorcio —para que cada uno pueda presentar su propia solicitud en virtud del Capítulo 7— podría ser la mejor opción.
A continuación se enumeran algunas posibles desventajas de declararse en quiebra tras un divorcio.
Tras un divorcio, tú y tu cónyuge debéis presentar la solicitud por separado. Esto implica tasas de tramitación distintas, honorarios de abogados distintos y la pérdida de la posibilidad de duplicar algunas de vuestras exenciones por quiebra en Arizona.
Incluso tras el divorcio, los acreedores no están obligados a acatar la distribución de deudas dictada por el tribunal de familia. Si el tribunal de divorcio asigna una deuda común a tu excónyuge, pero dicha deuda sigue sin pagarse, los acreedores podrán seguir reclamándote el pago, a menos que te declares en quiebra por tu cuenta.
Aunque la sentencia no es vinculante para los acreedores, sigue siendo ejecutable entre tú y tu excónyuge.
Si tu excónyuge aceptó en la sentencia de divorcio pagar una deuda común y posteriormente se declara en quiebra —lo que le exime de su responsabilidad personal ante el acreedor—, tú puedes seguir reclamándole por incumplimiento del acuerdo de divorcio. La quiebra no anula el contrato que tenéis entre vosotros, sino que solo anula la deuda con el acreedor.
En la práctica, esto significa que pueden darse dos situaciones al mismo tiempo: un acreedor puede reclamarte el pago de una deuda común independientemente de lo que diga la sentencia, y tú puedes seguir exigiendo a tu excónyuge, en virtud de la sentencia, que se haga responsable del impago de dicha deuda.
Muchas de estas obligaciones relacionadas con el divorcio —acuerdos sobre la liquidación de bienes, pagos de compensación y cláusulas de exención de responsabilidad— son, en sí mismas, inexonerables en el marco de la quiebra del Capítulo 7, en virtud del artículo 11 U.S.C. § 523(a)(15), lo que ofrece al cónyuge que no se ha declarado en quiebra otra vía para obtener una indemnización.
Las obligaciones derivadas del divorcio, de los acuerdos sobre la liquidación de bienes o de las cláusulas de exención de responsabilidad no son susceptible de exoneración en el marco de un procedimiento de quiebra del Capítulo 7, de conformidad con el artículo 11 U.S.C. § 523(a)(15). Presentarse a quiebra en virtud del Capítulo 7 tras el divorcio no eliminará automáticamente estas obligaciones frente a tu excónyuge.
El Capítulo 13 es diferente. Las obligaciones relativas a la liquidación de bienes y a la exención de responsabilidad pueden ser objeto de exoneración en un plan del Capítulo 13 ya ejecutado, lo que constituye una de las pocas ventajas que el Capítulo 13 ofrece frente al Capítulo 7 en este contexto. Las obligaciones de manutención familiar —pensión alimenticia para los hijos y pensión compensatoria para el cónyuge— siguen siendo inexonerables en ambos capítulos.
En la mayoría de los casos, es mejor liquidar las deudas conjuntas mediante un procedimiento de quiebra antes de que se dicte la sentencia de divorcio. Si esperáis hasta después del divorcio, tanto tú como tu cónyuge podríais perder la oportunidad de eliminar las deudas conjuntas no garantizadas en un único procedimiento de quiebra coordinado, lo que podría dar lugar a nuevas disputas una vez que el divorcio sea definitivo.
El riesgo funciona así: cuando el reparto de las deudas se regula mediante la sentencia de divorcio en lugar de mediante un procedimiento de quiebra, uno de los cónyuges puede declararse posteriormente en quiebra por su cuenta, liberarse de su responsabilidad personal y dejar de pagar la deuda común que se había comprometido a pagar en la sentencia.
El acreedor sigue teniendo libertad para reclamar al otro cónyuge el importe total pendiente. El cónyuge que no haya presentado la solicitud de divorcio puede demandar posteriormente al cónyuge solicitante por incumplimiento del acuerdo de divorcio, pero los acreedores no tienen por qué esperar a que se resuelva ese litigio: mientras tanto, pueden cobrar a cualquiera de los dos cónyuges.
Esta es una de las principales razones por las que recomendamos a las parejas con una deuda conjunta considerable que, como mínimo, se planteen declararse en quiebra conjuntamente antes de que se formalice el divorcio. Saldar primero la deuda conjunta elimina una de las fuentes más habituales de conflicto tras la sentencia de divorcio.
La tabla siguiente resume cómo el hecho de iniciar un procedimiento de quiebra antes o después de tu divorcio puede afectar a algunos aspectos clave a la hora de tomar decisiones.
| Tema | Quiebra antes del divorcio | Quiebra tras el divorcio |
|---|---|---|
| Control sobre la división de los bienes | Mayor riesgo. El administrador concursal controla los bienes gananciales no exentos. | Menor riesgo. El tribunal de divorcio se encarga primero de repartir los bienes |
| Repercusiones de la suspensión automática | La suspensión automática puede retrasar o paralizar parcialmente la división de bienes en el divorcio | No tiene ninguna repercusión en tu divorcio (que ya es definitivo) |
| Exposición de los bienes gananciales | Todos los bienes gananciales pueden formar parte de la masa de la quiebra | Solo se discute el patrimonio del deudor adquirido tras el divorcio |
| Riesgo para los pagos de compensación | Mayor riesgo. El fideicomisario puede percibir pagos o indemnizaciones | Menor riesgo. Los derechos de igualación están más claros, pero siguen estando sujetos a escrutinio. |
| Es necesario colaborar con la pareja | Obligatorio, especialmente en el caso de las declaraciones conjuntas | No es obligatorio |
| Rentabilidad | Normalmente es más barato (un caso, una tarifa) | Más caro (casos independientes, tarifas independientes) |
| Posibilidad de que surjan disputas con el administrador fiduciario | Más alto | Inferior |
| Requisitos para acogerse al Capítulo 7 | Los ingresos familiares conjuntos podrían impedir el acceso a las prestaciones | El hecho de que tus ingresos sean más bajos tras el divorcio podría influir en tu derecho a recibir la prestación |
| Complicaciones del capítulo 13 | Riesgo muy elevado de quedar enredado a largo plazo | Menor riesgo gracias a los planes independientes de amortización de la deuda |
| Exposición crediticia tras el divorcio | A menudo se resuelve mediante un procedimiento de quiebra | Los acreedores aún pueden reclamar al excónyuge |
Tanto el momento en que te declaras en quiebra como el momento en que solicitas el divorcio pueden influir a la hora de decidir qué tipo de quiebra —el Capítulo 7 o el Capítulo 13— puede ser más adecuado en tu caso.
La quiebra con liquidación según el Capítulo 7 puede ser una opción interesante a la que recurrir antes de divorciarse, sobre todo si está considerando presentar una solicitud conjunta de quiebra y tanto usted como su cónyuge cumplen los requisitos para ello. Permite eliminar de forma eficaz las deudas no garantizadas que forman parte de los bienes gananciales y, por lo general, solo transcurren unos meses desde la presentación de la solicitud hasta la exoneración, lo que le permite empezar de cero en el ámbito financiero.
Tanto si te declaras en quiebra a título individual como junto con tu cónyuge, deberás incluir vuestros ingresos conjuntos en un procedimiento del Capítulo 7.
Los ingresos familiares suelen incluir los ingresos de tu cónyuge, aunque pueden aplicarse deducciones por ajuste matrimonial cuando los cónyuges están separados o viven en hogares distintos.
Esto puede significar que, aunque quieras presentar una solicitud por separado en virtud del Capítulo 7, es posible que, de todos modos, te veas obligado a presentar una solicitud en virtud del Capítulo 13 si tus ingresos conjuntos con los de tu cónyuge superan el límite establecido.
Los límites de ingresos para poder acogerse al Capítulo 7 dependen del tamaño de tu unidad familiar. Puedes presentar una solicitud de quiebra de forma conjunta aunque actualmente vivas separado de tu cónyuge, siempre y cuando sigáis casados legalmente.
En comparación con el Capítulo 7, la quiebra del Capítulo 13 suele ser la mejor opción tras el divorcio, más que antes de que este se haya formalizado, ya que, si te acojes a un plan de pago de deudas, esto puede obligarte a asumir obligaciones financieras conjuntas a largo plazo con tu cónyuge, lo que puede afectar a la capacidad de ambos para actuar de forma independiente mientras el plan esté en vigor.
La tabla siguiente resume los aspectos que debe tener en cuenta una persona física que se acoja a un procedimiento de quiebra en virtud del Capítulo 7 o del Capítulo 13, tanto antes como después del divorcio.
Capítulo 7: Presentación de la solicitud por parte de uno de los cónyuges antes o después del divorcio
| Tema | Uno de los cónyuges presenta la demanda antes del divorcio (cap. 7) | Uno de los cónyuges presenta la solicitud tras el divorcio (cap. 7) |
|---|---|---|
| Qué forma parte de la masa de la quiebra | Todos los bienes gananciales se incluyen en la masa de la quiebra. | Lo único que se discute es el patrimonio propio del demandante, adquirido tras el divorcio; el tribunal de divorcio ya ha procedido a la división de los bienes. |
| Efecto de la descarga | La exoneración del cónyuge solicitante protege los bienes gananciales frente a los acreedores mediante la exoneración de la sociedad conyugal. | La quiebra solo protege al solicitante, no al excónyuge. |
| Deudas conjuntas y comunitarias | Los acreedores no pueden cobrar las deudas conyugales condonadas con cargo a los bienes gananciales tras la condonación, ni siquiera al cónyuge que no haya presentado la solicitud de quiebra. | Si la deuda conyugal se atribuye a un excónyuge, los acreedores pueden seguir reclamando al deudor que se ha declarado en quiebra, a menos que la deuda sea condonada. |
| Responsabilidad personal por no presentar la declaración o por parte del excónyuge | El cónyuge que no se acoja al régimen de separación de bienes sigue siendo responsable personalmente de cualquier deuda no saldada y puede ser demandado una vez finalizado el matrimonio. | N/A — El excónyuge no goza de protección alguna frente a la quiebra del declarante. |
| Relación con el tribunal de divorcio | La suspensión automática puede retrasar la división de los bienes que forman parte de la masa de la quiebra. | Las obligaciones derivadas del divorcio, como los pagos por la igualación de bienes, las obligaciones de manutención y las cláusulas de exención de responsabilidad, a menudo no son susceptible de exoneración. |
| Facultades del fideicomisario | El administrador concursal puede anular las transferencias indebidas de activos y bienes. | El administrador concursal solo tiene en cuenta las deudas y los activos del solicitante posteriores al divorcio. |
| Tema | Uno de los cónyuges presenta la demanda antes del divorcio (cap. 13) | Uno de los cónyuges presenta la solicitud tras el divorcio (Cap. 13) |
|---|---|---|
| Riesgo global | Mayor riesgo que en el Capítulo 7: el vínculo a largo plazo durante el plan de pago y una separación posterior pueden desestabilizar el plan. | El riesgo es menor, ya que el plan de pago se basa en la situación financiera independiente del declarante tras el divorcio. |
| Análisis de ingresos y gastos | Los ingresos y gastos comunes siguen estando sujetos a examen incluso cuando solo uno de los cónyuges presenta la declaración; los ingresos del hogar incluyen los del cónyuge que no presenta la declaración. | El plan de pago se basa principalmente en los ingresos y gastos del contribuyente tras el divorcio, aunque la pensión alimenticia en vigor y las obligaciones derivadas del divorcio siguen influyendo en su viabilidad. |
| Coordinación con el tribunal de divorcios | El tribunal de divorcio debe adaptarse a las decisiones del tribunal de quiebras; cualquier cambio en la pensión alimenticia o en la vivienda puede requerir una modificación del plan. | No hace falta ponerse de acuerdo con el excónyuge: las finanzas tras el divorcio son más claras y hay menos probabilidades de que haya que modificar el plan. |
| Responsabilidad frente a los acreedores del otro cónyuge | Los acreedores solidarios pueden reclamar al cónyuge que no se haya acogido al plan de pago, tanto durante como después de la vigencia del mismo. | Los acreedores solidarios pueden seguir reclamando al excónyuge el pago de la deuda común cedida, a menos que dicha deuda haya sido condonada. |
| Tratamiento de las obligaciones de manutención | Las obligaciones de manutención familiar deben mantenerse al día; la relación con el cónyuge complica el cumplimiento de los pagos. | Las obligaciones de manutención familiar, como la manutención de los hijos y la pensión alimenticia al cónyuge, deben estar al corriente; los atrasos se gestionan a través del plan de pago de deudas. |
Por regla general, el Servicio de Impuestos Internos (IRS) se basa en el ejercicio fiscal y el historial de declaraciones, y no en la sentencia de divorcio; las sentencias de los tribunales de familia no son vinculantes para el IRS.
Si estás planteándote declararte en quiebra y tienes deudas fiscales, esto puede dar lugar a consideraciones en virtud de la «regla 3-2-240». Esta regla se aplica a los siguientes plazos:
La declaración del impuesto sobre la renta correspondiente a la deuda tributaria en cuestión debe haber vencido al menos tres años antes de presentar la solicitud de quiebra, incluidas las prórrogas de presentación válidas.
Debes haber presentado la declaración de la renta al menos dos años antes de solicitar la quiebra.
El IRS debe haber liquidado el impuesto sobre la renta en cuestión al menos 240 días antes de que presentaras la solicitud de quiebra.
Si cumples estas tres normas, la deuda tributaria por el impuesto sobre la renta podría ser susceptible de condonación, salvo que se aplique algún otro motivo de exclusión. Por ejemplo, la deuda tributaria no puede condonarse si se ha liquidado sobre la base de una declaración fraudulenta, si has intentado evadir o eludir el pago del impuesto de forma deliberada, o si no has presentado ninguna declaración.
Por el contrario, si no se cumple alguno de estos tres requisitos, no se podrá liquidar la deuda tributaria en cuestión mediante la quiebra.
Cuando se combinan la quiebra y el divorcio, esta combinación puede tener los siguientes efectos en la aplicación de la regla 3-2-240.
En los años en los que tú y tu cónyuge hayáis presentado declaraciones de la renta conjuntas, el IRS os considera a ambos responsables solidarios de la deuda tributaria —lo que significa que el IRS puede cobrar el importe total a cualquiera de los dos cónyuges—, incluso si solo uno de ellos obtuvo los ingresos o incurrió en la deuda.
En la práctica, esto significa que, si una deuda tributaria conjunta cumple la «regla 3-2-240», tú o tu cónyuge podéis liberaros de vuestra responsabilidad personal mediante la quiebra, pero es posible que el IRS pueda seguir reclamando la deuda al excónyuge que no haya presentado la declaración.
El divorcio no soluciona los incumplimientos habituales de la norma 3-2-240, como la presentación tardía de declaraciones que activan la regla de los dos años. Así, por ejemplo, si tú y tu cónyuge presentasteis declaraciones conjuntas con retraso poco antes de vuestro divorcio, ninguno de los dos podrá liquidar ese impuesto hasta que hayan transcurrido los dos años completos, incluso si uno de vosotros no tuvo control alguno sobre la presentación de la declaración.
Si tu divorcio se prolonga, acciones como solicitudes previas de quiebra, ofertas de compromiso o recursos contra la recaudación del IRS pueden interrumpir el plazo de 240 días. Esto puede afectar tanto a ti como a tu cónyuge, aunque solo uno de los dos haya iniciado el procedimiento.
Si te declaras en quiebra antes de tu divorcio, una quiebra conjunta podría permitirte a ti y a tu cónyuge liquidar simultáneamente la deuda tributaria que cumpla los requisitos, siempre que cumpláis los requisitos de la «regla 3-2-240». Esto podría eliminar la posibilidad de que surjan posteriormente disputas sobre la indemnización por los impuestos liquidados.
Sin embargo, si te declaras en quiebra tras el divorcio, esto podría dar lugar a que tú o tu cónyuge presentéis declaraciones por separado respecto a una deuda fiscal conjunta, lo que dejaría al otro cónyuge totalmente responsable ante el IRS del cobro de dicha deuda.
Lo fundamental que hay que recordar es lo siguiente:
Las deudas fiscales y el divorcio pueden ser cuestiones complicadas de resolver en el marco de un procedimiento de quiebra. Un abogado con experiencia en quiebras de Arizona puede ayudarte a aclarar las cuestiones relacionadas con los plazos de la forma que más te convenga.
La cuestión de si conviene declararse en quiebra antes o después de un divorcio no tiene una única respuesta correcta. En Arizona, el momento en que se producen el divorcio y la quiebra es importante, ya que pueden influir mutuamente en la división de bienes, la responsabilidad por las deudas, las exenciones, la elegibilidad para acogerse al Capítulo 7 o al Capítulo 13 y la suspensión automática.
En algunos casos, declararse en quiebra según el Capítulo 7 antes del divorcio puede resultar ventajoso si ambos cónyuges cooperan y tienen principalmente deudas conjuntas susceptibles de exoneración. Si estás barajando la posibilidad de acogerte al Capítulo 13, suele ser mejor finalizar primero el divorcio y, a continuación, declararte en quiebra de forma individual.
En este mismo sentido, si tú y tu cónyuge tenéis bienes gananciales que han acumulado plusvalía y podéis duplicar vuestras exenciones individuales para la totalidad o parte de esos bienes, puede resultar más ventajoso presentar la declaración de forma conjunta.
En definitiva, el hecho de que debas declararte en quiebra antes o después del divorcio depende del lugar donde vivas, de la cantidad de bienes y deudas que tengas y del tipo de quiebra que desees solicitar.
Independientemente del momento en que se produzca el divorcio o la quiebra, los cónyuges que se divorcian deben tener cuidado con:
En Arizona, lo más recomendable suele no ser optar primero por la quiebra o el divorcio, sino decidir el orden de los pasos de forma deliberada y estratégica. La mayoría de los problemas graves que surgen en el proceso de divorcio y de liquidación de deudas se producen cuando se solicita la quiebra sin pensar de antemano en cómo reaccionarán los tribunales de divorcio y el administrador concursal.
| Situación | La mejor opción en la mayoría de los casos |
|---|---|
| Divorcio amistoso, muchas deudas conjuntas | Quiebra antes del divorcio (solicitud conjunta) |
| Divorcio muy conflictivo | Quiebra tras el divorcio |
| Requisitos para acogerse al Capítulo 7 | Tras el divorcio (ingresos más bajos) |
| ¿Quieres las exenciones máximas? | Antes del divorcio |
| Es probable que se aplique el capítulo 13 | Tras el divorcio |
| Solo presenta la declaración uno de los cónyuges | Normalmente se presenta tras el divorcio |
Aunque Stone Rose Law no cuenta con abogados especializados en derecho de familia entre su plantilla, sí disponemos de abogados especializados en quiebras que pueden ofrecerte asesoramiento jurídico y representación si estás barajando la posibilidad de declararte en quiebra en relación con un divorcio inminente.
Esta entrada del blog no constituye un análisis exhaustivo de cómo interactúa la legislación federal en materia de quiebras con la legislación de Arizona sobre el divorcio. Tu decisión respecto a tu situación financiera, el tipo de quiebra que debas solicitar, si debes presentar la solicitud antes o después del divorcio y si debes hacerlo de forma individual o conjunta con tu cónyuge, depende de tu situación particular.
Que debas declararte en quiebra antes o después de un divorcio depende de las circunstancias concretas de tu situación. Un abogado especializado en quiebras de Stone Rose Law puede ayudarte a analizar todas estas consideraciones para que tomes la decisión más adecuada para ti.
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